La consulenza finanziaria nell’epoca della comunicazione non-umana

Alla luce dell’evolversi degli scenari di riferimento del settore della consulenza finanziaria, sia sotto il profilo dell’innovazione tecnologica, sia dal punto di vista della disciplina legislativa e regolamentare, il seminario si propone di porre il focus sui fattori di differenziazione, il valore e l’imprescindibilità dell’elemento umano a presidio del rispetto e di una concreta applicazione dei criteri stabiliti dal legislatore a tutela della clientela.

Con l’entrata in vigore dei principi e delle regole stabilite dalla MiFID 2 e dalle linee guida indicate dagli Orientamenti ESMA sulla consulenza in materia di investimenti, il processo di profilatura della clientela e verifica dei requisiti di adeguatezza non può rappresentare solo una procedura sottoposta a obbligo di legge, ma una fase fondamentale e prodromica sia di comprensione delle  caratteristiche del cliente,  sia di education nei confronti di quest’ultimo, al fine di evitare o almeno ridurre la diffusione di casi di misclassification, ovvero di clienti che vedono le proprie risorse investite in portafogli non coerenti con il loro profilo di rischio.